EU multa a Bank of America con mil 200 millones de dólares por omitir operaciones sospechosas
El banco deberá enfrentar sanciones superiores a mil 210 millones de dólares por omitir reportes de operaciones sospechosas y otras deficiencias regulatorias.
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció sanciones por más de mil 210 millones de dólares contra Bank of America, el segundo banco más grande del país, por incumplimientos en sus controles contra el lavado de dinero y las normas sobre sanciones internacionales.
De acuerdo con las autoridades, la institución no reportó oportunamente más de 5 mil millones de dólares en transacciones sospechosas, algunas relacionadas con posibles redes chinas de lavado de dinero, riesgos para la seguridad nacional y movimientos financieros ilícitos en la frontera suroeste estadounidense.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) impuso una sanción de mil 200 millones de dólares. Por separado, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) estableció una multa civil de 750 millones de dólares, la mayor en la historia de esa entidad. Esta última cantidad se acredita a la sanción de FinCEN, por lo que no debe sumarse como una multa adicional independiente al calcular el total.
Bank of America omitió reportes de operaciones sospechosas
Según el Tesoro estadounidense, las fallas del banco incluyeron deficiencias en la detección, investigación y notificación de movimientos financieros inusuales, así como problemas en los procedimientos para conocer a sus clientes y evaluar los riesgos de sus operaciones.
Las autoridades señalaron que más de mil millones de dólares de las transacciones que no se reportaron a tiempo estaban vinculados con riesgos prioritarios de seguridad nacional y otras actividades financieras ilícitas.
Entre los casos identificados figuraban movimientos indicativos de posibles redes chinas de lavado de dinero, presunto fraude y operaciones que podrían estar relacionadas con el comercio ilícito en la frontera suroeste de Estados Unidos.
El regulador también indicó que algunas alertas de actividad sospechosa permanecieron sin investigar durante periodos prolongados, lo que provocó que ciertos reportes llegaran tarde y tuvieran una utilidad limitada para las autoridades encargadas de investigar delitos financieros.
El banco también enfrentará una sanción por programas internacionales
Además de la multa principal, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), dependiente del Departamento del Tesoro, anunció un acuerdo de 11 millones 662 mil 930 dólares con Bank of America por 475 presuntas infracciones a distintos programas de sanciones estadounidenses.
Los casos involucraron medidas relacionadas con Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania, Somalia, narcóticos y terrorismo global. Entre las irregularidades señaladas se encuentran el procesamiento de pagos vinculados con bancos bloqueados, la atención inadecuada de alertas sobre personas sancionadas y la actualización tardía de listas de vigilancia.
La OFAC calificó las infracciones como no graves, aunque indicó que en su mayoría no fueron reveladas voluntariamente por la institución.
¿Qué dijo el Departamento del Tesoro?
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que las sanciones buscan dejar claro que las grandes instituciones financieras también deben cumplir las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento ilícito.
“Las acciones de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley”, señaló Bessent.
El funcionario agregó que las fallas de una entidad de ese tamaño pueden exponer a todo el sistema financiero estadounidense a riesgos relacionados con recursos de origen ilícito.
Por su parte, Bank of America informó que cooperó con los reguladores para resolver los procedimientos. La institución también deberá trabajar con un tercero para revisar operaciones que pudieron pasar inadvertidas y someter sus programas de monitoreo de transacciones sospechosas y cumplimiento normativo a evaluaciones independientes.
Las medidas anunciadas el 13 de octubre de 2026 constituyen una de las mayores sanciones financieras de la historia del Departamento del Tesoro y reflejan la presión regulatoria sobre los bancos para detectar y reportar posibles delitos financieros.
