Capital One cerró 300 cuentas de Organización Trump por riesgo antilavado
La entidad financiera canceló los contratos de la firma en 2021 tras hallar anomalías operativas de riesgo regulatorio.
Por Juan Pablo Ojeda
Capital One Financial reveló ante un tribunal federal la cancelación masiva de más de 300 cuentas bancarias pertenecientes a la Organización Trump en 2021. La entidad crediticia precisó en su alegato judicial que la rescisión del servicio respondió a la detección de transacciones con características atípicas clasificadas como riesgo de blanqueo de capitales por sus sistemas de monitoreo interno.
El expediente formalizado en el juzgado federal de Miami responde a la demanda interpuesta por el conglomerado empresarial del mandatario. En el escrito de desestimación, la firma financiera detalló que la decisión fue ejecutada tras una revisión de varios meses encabezada por su equipo especializado en prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés).
Las cifras del expediente revelan que las relaciones comerciales entre la institución bancaria y las filiales corporativas se mantuvieron activas por más de diez años. El abanico de instrumentos clausurados abarcaba el flujo operativo de campos de golf, negocios vitivinícolas y entidades de gestión inmobiliaria de la marca.
El banco argumentó que los patrones transaccionales identificados coincidían con las alertas tipificadas en los manuales de regulación federal para el sector bancario de Estados Unidos. No obstante, la institución aclaró de manera explícita en el documento que no presentó acusaciones penales directas por la comisión de un delito de blanqueo ilegal.
De acuerdo con el cronograma presentado a la sede judicial, el aviso de cancelación de servicios fue notificado a los representantes del grupo comercial en marzo de 2021. El banco otorgó una prórroga de varios meses para permitir la transferencia de los saldos hacia otras instituciones financieras antes del bloqueo definitivo.
La representación legal de Capital One solicitó el rechazo definitivo de la querella argumentando que la cancelación se ajustó de forma estricta a los marcos regulatorios vigentes y a los términos de los contratos de adhesión firmados por el cliente. El proceso judicial continúa bajo la revisión de la corte correspondiente.
Este registro marca el primer reporte en el que una entidad bancaria estadounidense documenta formalmente inconsistencias financieras en los informes de cumplimiento normativo asociados a las empresas de la familia Trump. Las partes esperan las siguientes resoluciones del tribunal federal.
